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(2024.5.12)风往北飞的保险股周记175期:比亚迪获批交强险业务(鲶鱼已来?),蔡强拟任太保非执行董事

    风往北飞的“保险股黑板报”每周更新。这里每周会更新保险板块的动态PEV走势图,今天是第175期。行业内主要公司的业绩报告也会第一时间写观察文章。

本周行情回顾

↑上图区间涨幅采用2022年10月最低点(前复权)至今↑

    AH两市继续保持强势,港股除了在假期中跑赢A股,节后继续跑赢。本周A股主要指数小幅上涨,恒生指数上涨2.64%。

    保险板块本周继续强于大势。AH两市保险板块本周继续有不错的涨幅,且清一色全部上涨。尤其是周五在沪港通未来可能不再按照20%收取红利税的消息刺激下,包括保险在内的港股高息板块全面上攻,中国太保H当日领涨直接拿下8个点。本周板块内涨幅最大的个股是中国财险,周涨幅8.78%。

    PB说明:上表中PB采用2023年报净资产。汇率数据每周更新,很多行情软件中PB并未采用每周汇率,而是半年末、年末,所以港股PB可能与软件中略有不同。

2024年05月12日 龙头股票

↑关注图片右下角回复关键词“PEV”,查看2011-2020年保险板块PEV估值走势图。↑

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A、H、R差溢价比较

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    说明1:上图仅供大家了解,切勿作为交易依据。我认为同股应该同权,但是在不同市场股价还会受到很多因素影响。所以我不认为在不同市场股价应该相等。只有在两个市场都获得资金认可的时候股价才可能趋于一致。搬砖有风险,绝非简单套利。

    说明2:上图为AH股价差溢价表,计算方式类似PB,PE只考虑交易价格。比如经常AH两市分红日并不相同,造成的含分红权差价不会考虑计算。请读者自己考虑含权差价。

AH两市主要保险股分红情况统计表

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    上表中对应当前股价时采取动态股息率,即平安和友邦的分红按照最近2个"半年度"分红来计算。

PS:

    1、友邦保险、中国平安每年两次分红,其他各家暂时是每年一次分红。

    2、港股的除净,意思等同于A股的除权。多数A股公司的除权和派息在同一天(或者很近)。多数港股公司除净到派息要间隔1个月左右。

    3、关于股息率上表中均为税前股息率。A股目前是差额红利税,持股超过一年免税(交税的不好意思自称长线价投),持有1个月至1年税率为10%,持有不到1个月税率20%。H股红利税为10%,沪港通渠道购买H股红利税为20%。

国债收益率

←本周,上周→

保费收入

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(点击图片放大看)

2023年报预披露时间及点评文章:

:估值便宜但高于同行

:财险龙头,业绩总体稳健

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本周的观察和思考:

比亚迪财险获批交强险业务

    5月6日,比亚迪财险获批在安徽、江西、山东(不含青岛)、河南、湖南、广东、陕西和深圳地区使用全国统一的交强险条款、基础保险费率和相应的费率浮动系数。

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    5月7日,比亚迪官销体验中心账号在某红书上发布消息称“按天收费不开车不收费”的消息,然后迅速在某音,某乎,某球上传播。不过仅一天后,很多平台上的消息已不可见。

    观察点评:目前多家车企都在布局新能源车险,比亚迪也被市场认为是“鲶鱼”。在雪球上看到这个消息的时候我就估计比这个按天收费的策略短期大概率不会执行,或者条件很苛刻。互联网券商免佣喊了10年也没有成型。除了背景因素,包括保险行业在内的金融行业遇到新技术时,新技术和价格战只是表象,更需要是内在的金融实力,否则把市场节奏打乱后自己也很难做成,在宽松条件下最多只能在细分领域成功。10年前互联网 金融时我就是这个观点。当然我认为保险 智能汽车会是未来的发展方向之一,险企掌握智能汽车的数据后可以通过数据筛选出优质客户,提供更细化的量身制定服务,不太可能是这种低端、简单粗暴的价格战。这方面新能源车企有机会,变革快的传统保险公司同样有机会。(某安黑粉:这个我熟,快进到某安收购新能源车企。)

蔡强拟任中国太保非执行董事

    5月6日,中国太保发布公告《中国太保2023年度股东大会会议材料》披露,经董事会提名薪酬委员会审核,提名谢维青先生、蔡强先生为公司第十届董事会非执行董事候选人,任期至第十届董事会届满。

    蔡强,1967年7月出生,曾任法国安盛保险集团(美国公司)个险营销员、地区经理、地区总监,法国安盛保险集团(香港公司)个险总经理、首席执行官,友邦中国首席执行官,友邦集团区域首席执行官。2020年1月从友邦离职后,蔡强担任微医集团副董事长兼总裁。2021年4月,蔡强获聘为中国太保寿险总经理(首席执行官),聘期三年。

    观察点评:上个月太保寿险发布公告称,蔡强不再担任公司总经理(首席执行官)职务。本周发布的公告称拟认公司非执行董事。看来蔡强离任太保寿险后,并不会立刻跳槽。起码目前没有看到挖角的消息。

友邦保险第99周回购

    友邦保险2021年报公布了百亿美元回购计划,从2022年3月21日开始连续每周进行回购。2024年一季报披露在现有100亿美元回购计划的基础上再增加20亿美元。(在半年报、年报前一个月暂停回购。业绩报告公布后的第二个交易日重启连续回购。后来按照港交所回购新规申请了回购静默期豁免,不再因财报期暂停。)

    本周港股开盘5天,回购了5天。周回购约101.98万股,占总股本0.0091%。

    最近一次注销是5月8日,注销4月回购的2915200股。按照过去的注销日期来看,每月10日前后注销上个月回购的股份。已累计注销25次。

    目前累计回购股份约8.68亿股,约占总股本7.5%。已注销约8.67亿股。友邦保险目前总股本11235065769股。

    PS:友邦在2021年报中披露,明确会根据回购当时的市场和地缘政Z状况,进行上限百亿美元的回购。根据友邦保险财报披露,2022、2023年友邦保险分别回购36亿。按照这两年的回购速度,预计剩余28亿美元的回购额度应该可以在2024年完成。2024年一季报追加20亿回购,预计12个月内完成。

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    欢迎保粉在评论区里补充干货,把本周看到的行业新闻、研报信息等相互分享,我认为有价值或点赞多的消息可获随机打赏,我们一起记录每周黑板报。

本文内容仅为个人观点,不作为任何投资建议。

投资是每个人自己的事,请勿根据他人言论而盲目投资。

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